1300万条信息“黑名单”！工行让骗子无处遁形

　　今年一季度，四川工行利用工行外部欺诈风险信息系统成功堵截通讯诈骗498起，避免客户资金损失972.33万元。这表明，对付“大火烧不尽”、不断升级、防不胜防的通讯诈骗，办法会有的。

自动提示风险
1300万条信息提防诈骗账户

　　日前，一位老人来到中国工商银行成都草市小南街支行办理定期支取及转账业务。由于金额较大，出于对客户账户安全的考虑，柜员耐心向老人询问相关信息。老人称对方是他的亲戚，之前借了款现需要还给对方。柜员将其定期存款16万余元支取出来，按照老人要求在系统录入收款方账号时，触发了工行外部欺诈风险信息系统，提示收款账号涉嫌诈骗。工作人员立即安抚老人，并联系其家属沟通核实，确认这是一起典型的电信诈骗案件，立即停止汇款操作，老人的钱款得以保护。

　　四川工行有关负责人告诉记者，工行自主研发的外部欺诈风险信息系统，从银行、公安等系统收集的诈骗账户“黑名单”有1300万条，其中，成都地区的有15000多条。系统可对诈骗涉案账户全渠道布控，对所有通过工行网点、网上银行、电话银行、手机银行和自助终端等渠道进行的转账汇款交易即时筛查，对通讯诈骗犯罪实时自动预警和风险提示。客户到工行网点汇款，收款人账号会通过前台系统自动与外部欺诈风险信息系统数据库连接筛查碰撞，如果该账号为已收录的诈骗涉案账户，前台业务处理系统会自动弹出风险提示。在自助机具上，客户也会在所用界面得到风险提示。

只靠设备不够
在银行员工心中设“爱心软件”

　　3月23日上午11时许，工行双流航空港支行网点负责人在巡查时发现，一老年客户一边打电话一边在机具上操作，靠近一看，正好是刚在网点办理开卡并存入1500元的张姓老人。此时，ATM机屏幕上已作出提醒：对方可能是一诈骗账号。

　　这位负责人马上进行劝阻，但张某执意继续按照电话提示操作，眼看骗子要得手，这位负责人强行按下退卡键，并将张某引至网点理财区耐心询问。当110警察明确告诉张某这是典型的电信诈骗后，老人才恍然大悟。

　　四川工行有关负责人告诉记者：“除了设置外部欺诈风险信息系统，银行还应将‘爱心软件’置于员工之心。首先，通过培训，让员工了解各种诈骗案件的手法、特点及易受骗人群表象，掌握预防诈骗的本领。其次，增加客户防范意识、掌握预防诈骗的要领。最后，与客户、兄弟行共建防范长城，哪个网点出现诈骗后要及时通报，提醒兄弟行关注。”

工行提醒：
预防诈骗须冷静

　　工行人员提醒：，骗子们大多利用消费者购车、购房、购物等交易过程中留下的碎片化信息，还原为整体信息的“资源”，所以，客户首先要保护好自己的身份证、银行卡、密码、验证码等信息。如遇银行客服电话、网站发来的短信让按此操作汇钱的，可通过向客服电话号码打回电话的方式求证，不能直接回短信询问或操作。客户与银行沟通最安全的是银行自己的APP，推荐客户使用工行的“工银融e联”等相关APP。（陈江浩）
 

编辑：成欣

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