假扮老板 外地男子到自贡银行开口要转几十万

　　“UK”是一个专业性极强的名词，主要用于电脑大额转账（单日不超过两百万），通常情况下，即便有人到银行办理该项业务往往都不知其名。6月4日下午，一名福建（身份证显示）男子来到中国邮政储蓄银行自贡富顺县某网点，进门就称办UK，开口就说一次性要转好几十万——

　　疑点重重的客户

　　时间为6月4日下午3点，负责接待该名客户的是一号窗口柜员陈某某。

　　对方操南方口音普通话，递过来的身份证显示为福建人，1996年出生，今年22岁，并声称要办理UK，提供了银行卡和电子令牌。陈某某在办理过程中，核对客户信息时发现了异常。

　　“不论是面部轮廓、五官，甚至眉毛、发型，一眼看去本人和身份证上的照片几乎一模一样，相似度至少达到了八成。”这条看似再正常不过的信息，陈某某却总觉得有什么地方不对劲，结合身份证上的其它信息，在他脑海里逐渐产生了一个大大的疑问：

　　“身份证发证时间是2012年，由此推算出对方当时年龄只有16岁还没成年，六年时间过去了，对方已经成年，但容貌几乎没有什么改变——”陈某某觉得有问题，越看越觉得对方眉毛、发型有刻意修饰的痕迹。

　　另一个疑点来自申请办理UK业务本身，该项业务用于电脑大额转账（单日不超过两百万），普通人根本用不上。银行该项业务办理较低，偏远网点半年甚至一年都没有一单也很常见。

　　陈某某随口问了一句“（之前对方已经办理了电子令牌）二十万额度都不够啊，还要办UK!”对方称自己在富顺县城做摩托车生意，有自己的店面生意做得很大，每次转账金额“都有好几十万”。

　　所有信息汇总，陈某某觉得疑点重重：首先，办UK的不多，外地人办UK的更少，来自沿海省份福建的年轻人前来办UK业务以前从来没遇到过；其次，看上去对方不像是“做得很大”需要办理UK的生意人，再说UK这个词专业性极强，通常办理该项业务的客户只会说要“转多少多少钱”而不知其名。

　　一个意味深长的眼色

　　陈某某由此得出自己的判断：对方需要的只是UK这一工具本身，并非正常生意往来。于是，他扭头对营业主管使了一个意味深长的眼色——经过以往无数次演练，营业主管当然明白这个眼色意味着什么，起身装着若无其事走了过来，弯下腰看了看身份证又看了一眼本人说：“可以办，稍等片刻再补充点证明材料就行了。”

　　陈某某一边稳住该男子，让对方填写表格和证明材，一边紧锣密鼓开始各项查询。

　　通过联网核查，陈某某发现该身份主人已经重新上传了成年后的头像，与原身份证相差较大，和办理人对比发现明显不是同一个人。经进一步查询，发现该银行卡和电子令牌均为当日在内江一偏远小镇网点办理，短短几个小时从转移到富顺县城办理同一相关业务，并且卡上没有一分钱极其不符合常理。

　　陈某某借故起身和营业主管短暂商议后，决定立即报警，接下来要做的事就是在警察到来之前如何稳住对方。

　　此时男子可能已经察觉到了异常，神情顿时变得有些慌乱，索要相关证件称回店里取户口簿再来办理。这时候，营业主管和陈某某二人唱起了双簧：营业主管称只需要出具一个情况说明，客户签字即可办理；陈某某则给对方详细解释“怎样写一份情况说明”，以此拖延时间。

　　不法分子企图获得的工具

　　看见三名警察向自己靠近，男子撒腿就跑，一番追逐后被按倒在离银行百米开外的人行道上。经警方核实，对方并非福建人，来自广东，还未成年刚满16岁。

　　据悉，一天前疑似同一男子在泸州一银行网点申请办理相关业务（包含UK），柜员在核对客户信息时同样发现异常报警，但对方有所察觉在警方赶到前迅速逃离。

　　据了解，手机短信最高额度为2万，完全能满足普通市民日常需求；电子令牌额度则高达20万，通常情况下能满足企业或公司正常经营；UK业务除了大额度这一特性之外，它还有另一个特性只能转出不能转入。成功申请该项业务后，大额转账不用到银行柜台办理，甚至不用露面，一台电脑就能完成全部操作，因此也成了不少电信诈骗、洗钱等犯罪分子企图获得并利用的一种工具。（记者 张才）

编辑：成欣

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