永远不要小瞧，任何一个黑色垃圾袋……

　　近期，泸州市反诈中心针对不断变化的电信诈骗犯罪新手法，联合人民银行泸州分行及各商业银行通过警银联动机制高效拦截被骗资金。今年11月以来，全市紧急拦截被骗群众41人，直接挽回群众资金损失161.14万元，通过取款线索打击12人，资金拦截率和打击率排名全省前列，打防成效显著。

拦下的“一百万”

　　警银联动案例：11月29日，市反诈中心根据情报获悉我市群众疑正遭遇“虚假投资理财类”诈骗，涉及金额100万元。市反诈中心立即启动警银联动机制，将该情况通报至全市各银行进行核查。

　　受骗人提着“黑色垃圾袋”，里面装的是——百万现金！

取出后，准备存回的现金

　　当日17时30分，泸州某银行反映一群众半小时前在该行柜台现金取款100万。市反诈中心立即会同龙马潭区反诈中心根据银行提供的信息，通过多种侦查手段（与骗子“抢时间”，具体侦查手段省略一万字……）及时在某小区将潜在被害人找到，为当事人保住了100万。

　　为防止受害人“执迷不悟”又将钱“送”出去，民警“监督”将钱重新存入银行。

货拉拉，拉32万

　　警企联动案例：11月14日，市反诈中心根据情报获悉，我市有32万元涉诈资金正通过货拉拉送往外地。市反诈中心立即根据警企联动机制，开展相关研判工作，发现受害人已通过货拉拉将现金交出，通过技术手段联系货拉拉司机称已进入重庆境内。

　　现场拦截“货拉拉”32万现金！

　　32万现金，按照平均3万元/台二手小货车价格来计算，该车“拉”的“货”，能买到10台二手货拉拉。而且，还剩2万包上牌。

　　泸州市反诈中心立即联系重庆警方协助将，成功拦截我市受害人被骗32万资金。当事人称自己在网上虚假投资理财被骗后，为了提现将自己32万现金通过快递方式交出，该案件被公安部采用全国经典案例，并在全国公安机关内部宣传。

抓获数名嫌疑人

　　高效打击案例（一）：11月12日，市反诈中心根据向江阳区反诈中心推送取现21万元资金线索，按照警银联动机制银行积极配合，快速锁定取现持卡人，在成都辖区成功抓获两名车手。经查，两人利用外省老年人银行卡，哄骗其来泸进行大额取现，该案正进一步办理中。

　　高效打击案例（二）：12月16日，按照《泸州市警银联动工作机制》泸州某银行向市反诈中心报送可疑取款线索：我行有持卡人新开卡后预约取现（100万元），但该卡无余额。市反诈中心会同该银行对持卡人身份进行研判后指派江阳反诈对该线索进行核查。

　　17日，该银行反映该卡进账71万元，持卡人已在银行等待取现。市反诈中心联合江阳反诈、茜草派出所前往该银行网点。

在银行拦截嫌疑人“取现”

　　经审查，嫌疑人彭某海按照“上家”指示通过新办银行卡用于跑分洗钱，承诺取现71万后给予其几万元的报酬。目前，嫌疑人彭某海、“上家”嫌疑人等已被刑事拘留，该案正进一步办理中。

　　反诈提示：

　　当对方要求您转装或通过网约车等运送现金，黄金等请及时报送，最大程度减少损失。您遇到可疑情况时，请立即与银行客服联系或向公安机关报案。

　　当前电信网络诈骗中，常见的手法是通过“线上联络+投资理财+线下取现或换u”的诈骗新模式。

　　这种手法通常涉及以下几个步骤：

　　情感渗透与投资理财：诈骗分子通过社交平台、婚恋平台、投资理财社群等渠道与受害人建立联系，并通过情感渗透的方式，与受害人建立情感链接。随后，诈骗分子会捏造超高回报率的投资项目，吸引受害人投资。

　　小额尝试与信任建立：为了获取受害人的信任，诈骗分子会提供小额投资以获取高额回报的例子，或者让受害人查看并操作虚假的投资账号，展示虚假的盈利情况。

　　上门取现换u：在受害人开始信任并投资后，诈骗分子会利用“内部渠道”“虚拟币投资收益更高”等借口，让受害人将现金或金条交给上门取现的人员，或者通过邮寄的方式送到指定地点。现金兑换的虚拟币会被充值到受害人的投资账号中。

　　资金转移与隐匿：这种手法是诈骗分子通过线上诈骗+线下上门取款的方式隐匿资金的去向，从而逃避警方对银行卡开展止付操作。

（来源：平安泸州）

编辑：李永鑫

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